FIRE後は「資産を増やすこと」だけでなく、「毎月安定したキャッシュフローを生み出すこと」が重要になります。
私もFIRE後に、日銀利上げショックやトランプ関税ショックを経て、現金比率を比較的高めに維持していましたが、その一部を活用してカバードコールETFへの投資を進めています。
今回は、最近の563Aの追加購入と、現在の運用状況についてまとめます。
FIRE後はキャッシュフローを重視した資産運用へ
FIRE後は給与収入がなくなるため、毎月の生活費をどのように確保するかが重要なテーマになります。
私の場合は、
- 高配当株
- ETF
- カバードコールETF
を組み合わせながら、毎月のインカムゲインを積み上げています。
特に、現金ポジションが多めだったことから、その一部をカバードコールETFへ振り向けることにしてきました。
現在保有しているカバードコールETF
現在保有しているのは次の2銘柄です。
- 2865（カバー率100％）
- 563A（カバー率約10％）
2865はオプションを100％活用する設計のため、高い分配金が期待できる一方、相場上昇時の値上がり益は限定されやすい特徴があります。
一方の563Aは、カバー率が約10％と低く設定されているため、分配金を受け取りながらもNASDAQ100の上昇にある程度追従できる点が魅力です。
「インカムも欲しいけれど、資産の成長も諦めたくない。」
そんな考え方に563Aは比較的合っていると感じています。
NASDAQ100が軟調だったため563Aを難平買い
最近はNASDAQ100がやや軟調な展開となっています。
価格が下落した局面では悲観的になりがちですが、私は取得単価を下げるチャンスと考え、563Aを追加購入しました。
いわゆる「難平買い」です。
もちろん、無計画なナンピンはリスクがあります。
しかし今回は、
- 事前に投資上限を決めている
- 長期保有を前提としている
- 現金比率にも余裕がある
という条件を満たしていたため、計画どおり追加投資を実施しました。
カバードコールETFだけで毎月5万円超の分配金が期待できる水準に
今回の追加購入によって、期待値ベースでは
「カバードコールETFだけで手取りで毎月5万円以上の分配金を受け取る」
という以前からの目標を達成できる水準まで積み上がりました。
もちろん分配金は保証されるものではありません。
市場環境やオプションプレミアムによって変動するため、毎月同じ金額になるわけではありません。
それでも、FIRE後の生活を支えるキャッシュフローとしては、大きな安心材料になっています。
8月発表の563A分配金に注目
現在特に注目しているのが、
563Aの8月発表予定の分配金です。
この金額によって、
- 月間キャッシュフロー
- 年間予想分配金
- 投資効率
などが、これまで以上に具体的に見えてきます。
今後の追加投資を判断するうえでも重要な材料になりそうです。
カバードコールETFの投資比率は10％未満を維持
高利回りだからといって、資産の大半をカバードコールETFに集中させるつもりはありません。
私自身のルールとして、
カバードコールETFは総資産の10％未満
という上限を設けています。
そのため、現時点ではまだ投資枠に余裕があります。
このルールを設けている理由は、
- 分配金減額リスク
- 基準価額下落リスク
- 相場環境の変化
などを考慮し、資産全体のバランスを維持するためです。
FIRE後だからこそ、一つの商品に依存しすぎないポートフォリオを意識しています。
今後の投資方針
今後も、
- NASDAQ100の値動き
- 563Aの分配金実績
- カバー率の特性
を確認しながら、追加購入を検討していく予定です。
特にNASDAQ100が調整局面にある間は、焦って一括投資するのではなく、段階的に買い増して取得単価を調整していきたいと考えています。
まとめ
今回の追加購入によって、カバードコールETFから得られる期待分配金は、目標としていた手取りで毎月5万円超に到達する見込みとなりました。
その中でも563Aは、高い分配金だけでなく、NASDAQ100の成長にもある程度期待できる点が魅力だと考えています。
もちろん、分配金は将来も保証されるものではありません。
だからこそ、投資比率を10％未満に抑え、リスク管理を徹底しながら運用を続けていく方針です。
FIRE後の資産運用では、「資産を増やす」ことと同じくらい、「安定したキャッシュフローを作る」ことが重要です。
これからも563Aの分配金やNASDAQ100の動向を注視しながら、長期的な視点で資産形成を続けていきたいと思います。
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